通常在电话的沟通工作中，大部分业务员都会直接了当的说明自己身份和贷款信息，客户如果有兴趣了解的话，就会询问一些其他的问题。

　　而这些客户，基本可以称作意向客户。

　　比如当客户询问你们什么公司，怎么借款之类的问题时，此时业务员应该意识到这是有兴趣的借款的表现，所以在适当的解释后可观察客户的后续反应。

　　如果客户有希望了解更多的想法，业务员是可以适当的提出约见的时间，如果客户没有时间的话应该主动提出上门拜访，会增加很多合作的机会。

　　当然约见的前提是客户的确有贷款的需要，所以业务员在约见之前可以从客户身上了解到一些关于他们的要求和需要，这样在见面的时候才可以有效的解决主要问题。