众所周知,技术创新活动中存在着各种各样的风险?要想对风险进行有效控制和防范,提高技术创新成功率?必须先对风险进行分析和识别。初创型中小企业在初创期进行技术创新活动所遇到的风险主要包括财务风险、管理风险、经营风险、产品化风险、市场风险和外部环境风险等。

（一）财务风险

财务风险主要是指企业由于资金管理不当?或者企业融资困难?造成资金缺乏?在技术创新过程中不能及时投入?用发技术创新活动终止，最终失败。科技型中小企业进行的技术创新活动不仅包括前期研究开发阶段?还涉及技术创新成果的产品化和产品市场营销阶段，各阶段都需要不断的资金投入,才能保证技术创新活动的圆满成功。而初创企业由于规模小、信用评级差等原因,致使企业融资渠道单一,融资困难，财务风险较大，主要体现在：

.内部自若乏力

企业自成立开始,房租、人工、设备购买以及市场推广等需要不断的资金投入，而这一阶段还只在进行产品设计?没有开发出产品?或开发出来的产品性能和质量方面不太可靠?不为客户所认可和接受,不能够形成稳定的净现金流，资金主要用在维持企业日常运营上，盈余较少.所以很难从内部筹到资金。

.外部融资困难

企业的主要外部融资方式为银行贷款和股权融资，这两方面也存在着很大的困难?使外部融资不太顺畅。-是由于初创企业经营风险大?没有持续稳定的营业收入?银行出于自身风险规避的原则，认为中小企业经营风险大、信用评级低，故而一般不愿给予中小企业贷款，使初创企业从银行获得贷款比较困难。二是我国对中小企业上市做出了严格规定,初创企业一般不可能满足上市要求，基本不能通过上市融资。

（二）管理风险

管理风险是在技术创新活动过程中由于管理水平不能达到要求、管理不规范、团队成员之间缺乏磨合而使技术创新活动没有达到预期目标。在初创期技术创新活动中,代理风险主要体现在团队成员磨合问题和管理者综合素质与经验上。在技术项目中，技术团队由不同的人员构成，具有不同的行业经验和背景.每个人性格不同,做事方式不同，在一起就必须有一个磨合的过程。有些人适合做朋友，但不适合做合作伙伴;有些人适合松散合作,但不适合紧密合作;有些人适合共同创业，但不适合上下级关系。如何打造一个有凝聚力、有战斗力的团队是保证技术创新活动成功的前提条件。没有团队成员之间的齐心协力、团结协作,技术创新活动就不可能顺利进行?也就不可能取得技术创新的成功。这些都对管理者的素质和能力提出了较高要求,要求管理者熟悉技术创新项目管理流程.具有较高的管理水平，在技术创新活动中能与各方面进行积极沟通,解决活动中各方面之间的矛盾，把各种人才糅合在一起，形成一支有战斗力的团队，同时能为技术创新活动提供宽松、愉快的氛围，保证活动的顺利进行。

（三）经营风险

经营风险主要体现在商业模式方面,也就是如何构建利益相关者的交易结构、企业的定位是什么、该建立怎样的交易系统、选择哪种盈利模式等。

商业模式决定了企业该如何盈利，如何把技术创新过程中的投入转变成价值增长的产出。企业要想在经济活动中获得满意的收益，就必须建立与自身相匹配的商业模式。在开办企业之前,创业者心中肯定有一个创业计划，对市场有初步的了解，对自身也有一个粗浅的定位。企业要做什么、怎么做、如何赚钱，这就是商业模式的问题。但是一进入市场.创业者就会发现与自己原来的了解和判断有差异，并且市场变化太快,企业原来制订的计划已经跟不上市场变化,如产品质量不过关、产品定价太高、没有竞争力?产品的性价比不如其他替代产品,对细分市场定位不明确，或者说产品太超前，客户的消费观念还没有跟上，市场渠道的打通并没有想象得那么顺利等。这些都会给企业的经营带来困难,构成企业的经营风险。

（四）产品化风险

产品化风险是指企业在技术创新成果商品化的过程中?在原材料、设备、生产工艺及生产组织等方面存在难以预料的障碍,引起企业生产无法按预定成本完成或牛.产出的产品质量不合格。

初创型中小企业技术创新的最终表现形式是新的产品或服务，而初创型中小企业由于主要进行技术创新活动，其重点放在产品的设计研发方面,一?般没有生产部门，生产环节一般交给第三方加工厂,即使有自己的加工部门，一般也不具备大规模生产能力，在技术成果商品化的过程中可能会出现各种各样的生产问题,从而影响产品的质量?导致技术创新活动的失败。有时候，一件产品或一项服务进入市场之后发现存在很多问题,客户的满意度低,如质量差、操作复杂、携带不方便、维修困难等?这就说明这个产品还没有完全经过市场的检验,必须改进,包括对产品设计的屯新考虑、工艺水平的提升、严格的质怙控制等。产品或服芬归根结底要为客户创造价值，要解决客户的某种需求,如能够为客户省钱省时、便利时尚或者体现个性化等?这就需要不断以市场为导向，以客户的需求为H标.提高产品和服务的质盘?提升产品和服务的功能。

（五）市场风睑

市场风险是指企业初期的目标市场定位不准确以至于产品不能满足市场需求.或外部环境变动而引起市场需求变动使技术创新活动失败?以及同行业竞争对手和替代产品所带来的风险。

初创型中小企业进行技术创新活动的根本动力就是有确定的或潜在的市场需求，企业通过技术创新活动来满足市场需求,从而获得利润。但市场本身的不确定性给技术创新活动带来各种各样的问题,进而使技术创新活动不能满足市场需求.引起技术创新失败。企业要想取得技术创新的成功,就必须合理确定目标市场并对目标市场进行充分的调研分析?把技术创新活动与市场需求有机结合起来。不进行准确的目标市场定位，不r解消费者需求.盲目开展技术创新活动,只能使技术创新产品无人问津或少人问津,导致技术创新失败;外部环境变动同样会带来消费者需求的变动和市场风险,如国家政策的变动、行业法规的改变等都有可能使技术创新活动无法顺利完成或技术创新产品无法满足消费者需求;同时，同行业竞争者也是构成市场风险的市:要因素，技术创新产品在开发或推广过程中,科技型中小企业由于自身实力弱等因素使产品进入市场的周期较长,从而使技术创新产品被竞争对手模仿,出现替代产品，使新产品不能在市场上获取超额利润，影响r新产品的市场份额和市场效益。

（六）外部环境风险

外部环境风险是指由于国家产业政策、宏观经济形式、行业法律法规等条件发生变化，如技术创新活动不符合国家和地方环保政策、产业政策等?使技术创新无法获得原材料、设备或技术的进口许可等，引起技术创新活动被迫终止或延期,导致技术创新失败。

国家产业政策变动对技术创新活动的影响主要表现在为了防止某行业发展过热或为了促进某行业的发展.国家或相关部门依据当时的经济发展状况,出台一些法律法规.从政策上对该行业的投资活动进行抑制或扶持?影响技术创新项目投资的收益，从而对技术创新活动产生促进或抑制作用。例如?为了加快汽车产业技术进步,着力培育战略性新兴产业,推进节能减排,财政部、科技部、工业和信息化部、国家发改委在2010年5月联合出台《关于开展私人购买新能源汽车补贴试点的通知》，对私人购买纯电动车每辆最高补贴6万元，购买发动机排量L6升及以下节能型汽乍,全国范围内每辆乍补贴3000元.

宏观经济形势变动对技术创新活动的影响主要表现在以下两个方面：当宏观经济形势低迷时.不但对技术创新产品的市场需求产生影响,而且会影响新技术项目投资的资金来源；当宏观经济形势繁荣时，一方面对新技术项目投资活动具有促进作用,容易吸引投资资金，另一方面也会带来消费者市场的繁荣,促进行业的快速发展。所以,在技术创新活动中要准确判断经济形势，把握好宏观调控的方向、力度和节奏,保证技术创新活动的成功率。