3·10电信诈骗案VOIP改号设备成犯罪核心技术
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从境外打来的诈骗电话,手机上显示的却是当地公安机关的电话。这种利用VoIP技术进行改号的设备,成为近期电信诈骗犯罪的核心手段。
公安部刑侦局副局长、3·10特大跨境电信诈骗案赴柬埔寨工作组组长廖进荣介绍,这种设备可以将境外电话号码改成任意号码,包括一些银行客服电话以及公检法等政府部门的电话。受害者往往对此深信不疑。
再加上大量的个人信息泄露,使得每个诈骗电话都能直接找到适合的诈骗对象。廖进荣曾在一处窝点见到半米高的个人信息资料,有电信运营商掌握的资料,也有各种购房信息。
据公安部刑侦局副巡视员、赴印尼工作组组长陈小坤介绍,VOIP技术在管理上存有漏洞,目前经营VOIP的只有北京、上海、广东三地的运营商可以提供由境外打进的服务,一些运营商私下开发VOIP项目,把线路卖给下线,到犯罪者手中时,有可能已经转包许多次了。
建议电信部门加大对VOIP技术的监管,也可以像菲律宾那样,对境外电话增设语音提示。陈小坤说。
在赃款的流通环节,银行的管理漏洞也被广为诟病。
我们每打掉一个窝点,都能缴获上千张银行卡,却没有一张是犯罪嫌疑人实名的银行卡。陈小坤说,用借的、捡的甚至偷的身份证到银行办卡,银行并不审查,有的银行为了业绩甚至批量办卡。
而且,这些银行卡的开户地在全国各地,如果公安机关掌握一批涉嫌作案用的账户后,还要两人以上到开户地对账户资金进行冻结,成本太大。
有的个人银行卡走账几百万元,很明显涉嫌洗钱行为,银行却对此重视不够。陈小坤说,对于警方提供过的黑名单卡号,应限制其境外操作权限,甚至停止境外操作授权。只有在立法上解决电信、银行以及其他相关部门管理上的漏洞,才能真正从源头上防止电信诈骗的发生。