2020年春节期间中国遭遇新冠疫情爆发，零售业、旅游业、餐饮业等均受打击，市场蒸发过万亿元。而消费抑制下，金融业同样受到冲击。对于金融行业尤其是银行业而言，其盈利重要来源于存贷利差，疫情对居民消费的压抑，造成流动性下降，影响消费者和投资者信心，导致银行业有效贷款需求下降，银行面临较大压力，而影响也蔓延至整个金融市场。

金融CRM从以下几个方面帮助突破目前的瓶颈：
1、抓住客户需求
定位客户的关键是找到目标客户的需求，对客户商机进行一体化信息管理的好处之一是能够收集企业的客户和其业务大量的数据。从数据中心挖掘客户的真正想法，对于不同的消费群体，最重视的核心价值观存在明显的差异，金融企业销售的任务就是发现利用这种差异。

2、建立客户信息
能够详细记录客户信息，包括联系人基本信息、沟通记录、订单记录、采购偏好等具体的信息，避免信息混乱，从而提升客户管理效率。这样，销售人员就可以根据具体客户采取更合理的方式去交流沟通，减少不必要的时间成本，进行精准营销，提高赢单率。

3、建立流失预警
当客户没有丢失时，金融公司应该维持客户关系。慧营销金融CRM设定客户流失预警。当销售过长时间没有跟进客户，或者企业的设定流失警戒点即将到达时，就会提醒企业去认真地维护，避免客户真正地流失。可以有时间去联系那些即将流失的客户，争取挽回。

4、客户管理分析
对一个企业来说，客户是直接为企业创造效益的群体，最怕的就是销售人员离职带走企业的客户。拥有强大的客户信息管理的能力，可以存储海量客户信息，还能永久保证客户信息的完整，保护企业的利润不受损失。

企蜂云针对不同业务需求的SAAS产品，构建多场景的企业数智化。慧营销作为赋能中小企业的一站式综合营销服务平台，对客户引流、轻松获客、高效管理、沟通便捷、品牌推广、客户跟进、业绩考核、数据安全等方面发挥重要作用。